Conciliación Bancaria – Ley 21.442.-

¿Por qué es importante la Conciliación Bancaria en edificios y condominios?

Cuando se trata de administrar un edificio o condominio, la transparencia con el dinero es clave. Y una de las mejores formas de demostrar que todo está bajo control es con la conciliación bancaria que se entrega al comité de administración cada mes.

¿Qué es la Conciliación Bancaria?

Básicamente, es un chequeo entre lo que aparece en los registros contables (entradas y salidas de dinero) y lo que el banco reporta en sus estados de cuenta. La idea es que ambos coincidan. Para hacer esto, necesitas tener el estado de cuenta del banco y un registro actualizado de los movimientos financieros.

Aunque lo ideal es hacerlo al final de cada mes, lo mejor es llevar un registro diario para que el proceso sea más fácil y rápido al final del período.

¿Para qué sirve la conciliación bancaria?

• Detectar problemas o movimientos que no coinciden.
• Corregir errores para que el presupuesto se mantenga en orden.
• Generar confianza mostrando que cada ingreso y gasto está justificado.
• Mantener las cuentas siempre al día.

No solo se trata de encontrar diferencias en los montos, sino también de identificar por qué ocurrieron.

¿Cómo hacer una conciliación bancaria?

Para comenzar, necesitas:

• Tener la contabilidad del edificio o condominio al día.
• Tener el estado de cuenta del banco del mes a conciliar.
• Tener la conciliación bancaria del mes anterior.

El primer paso es comparar los registros del banco con los de tu contabilidad. Lo ideal es que todo cuadre, pero a veces puedes encontrar situaciones como:

• Cargos no reconocidos: Por ejemplo, cobros del banco por administración de la cuenta o sobregiros.
• Depósitos en tránsito: Dinero que ya está en tus registros, pero que el banco aún no procesa.
• Errores del banco: No es común, pero puede pasar. En estos casos, es importante reportarlo al banco.

Una vez que hagas los ajustes necesarios, asegúrate de que los saldos de tus registros coincidan con los del banco. Si todo está bien, la diferencia debería ser de $0.

¿Es necesario hacerlo?

Aunque pueda parecer algo tedioso y llevar tiempo, la conciliación bancaria es fundamental para mantener las finanzas en orden y evitar sorpresas desagradables. En condominio.cl, con nuestra amplia experiencia, sabemos que este proceso es clave para el éxito en la administración de edificios y condominios. ¡Vale la pena hacerlo!

En condominio.cl, contamos con 20 años de experiencia administrando algunos de los edificios más grandes de Santiago, principalmente en Las Condes, Vitacura y Lo Barnechea, por lo que entendemos perfectamente la importancia de este proceso en la gestión eficiente de los recursos.